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中国证监会出台两细则

2019-03-09 14:00:51 | 来源: 科技

中国证监会出台两细则,

新华北京6月1日电中国证券报申屠青南中国证监会日前公布《证券公司定向资产管理业务实施细则试行》和《证券公司集合资产管理业务实施细则试行》,以规范证券公司资产管理项下定向资产管理和集合资产管理两项业务。

保护客户合法权益和资产安全,为客户提供适当的资产管理服务是两个《细则》制度安排的突出特点。两《细则》自2008年7月1日起施行。

定向资产管理业务和集合资产管理业务是证券公司证券资产管理业务的重要形式。证券公司办理定向资产管理业务,应当与客户签订定向资产管理合同,接受单一客户委托,通过该客户的账户,为客户提供资产管理服务,一对一的资产管理服务,是定向资产管理业务的特点。证券公司为多个客户办理集合资产管理业务,应当设立集合资产管理计划并担任计划管理人,与客户签订集合资产管理合同,通过专门账户为客户提供资产管理服务。集合资产管理计划应当设定为均等份额,客户按其拥有的份额享有利益,承担风险。

挪用客户委托资产是证券公司违规委托理财的历史教训之一,两个《细则》对保护客户委托资产安全作了具体规定。一是对客户委托资产实施托管;二是客户委托资产独立;三是强化内部、外部监督;四是保障集合计划推广期间客户资金安全。

两个《细则》要求证券公司应当为客户提供适当的资产管理服务。一是证券公司要按照有关规则,了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等,根据所了解的客户情况,推荐与客户风险承受能力相匹配、相适当的产品或者服务,引导客户审慎投资。

二是证券公司要制作风险揭示书。

三是证券公司营销活动中必须要向客户全面、准确地讲解资产管理合同内容和业务规则,对集合资产管理客户还要介绍集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征,讲解客户投资集合计划的操作方法等。

在防止利益输送,保证公平交易方面,两《细则》要求证券公司要遵循公平、公正的原则从事资产管理业务,诚实守信,审慎尽责,避免利益冲突,禁止任何形式的利益输送。

两《细则》还强化了信息披露要求,规定了较完整的信息披露制度,保障客户的知情权。

结合定向资产管理业务和集合资产管理业务的特点,两《细则》还针对业务操作中的具体问题作了制度规定。

据了解,全国有54家证券公司取得证券资产管理业务许可,17家证券公司试点开展了集合资产管理业务,20家证券公司开展了定向资产管理业务。

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